개인재무자문 (P-FAS: Personal Financial Advisory Service)
리빙리치(Living Rich)는 고객의 생애 전반에 걸친 부의 성취를 목표로 하는 가치 중심의 철학입니다.
이는 자산보다 가치 있는 삶을 추구하며, 전략적으로 위험과 기회를 관리하여 지속 가능한 부와 행복을
실현하는 여정입니다.
철학의 핵심: 고객의 생애 전반에 걸친 재무적 자유(Financial Freedom) 실현을 통해, 단순한 자산 축적을 넘어서는 가치 중심의 삶(Beyond Money) 을 추구하도록 돕는 철학입니다. 이는 ‘재무 자유 골든 룰(Financial Golden Rule)’인 “연 소비의 25배 순자산 확보” 원칙에 기반, 고객의 궁극적인 행복과 삶의 질 향상을 지향합니다.
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목표: 재무안정→독립 →자유 (Financial Security → Independence → Freedom)
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재무안정: 기본생활비 × 25배의 순자산 확보로 생애 전반의 재무적 안정 기반 마련 (예: 기본생활비 200만 원 × 25 = 순자산 6억 원)
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재무독립: 생계를 위해 ‘일해야만 하는 상태’ 를 벗어나, 일의 선택권을 확보한 단계
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재무자유: 오늘의 소비와 여유를 유지하면서도 미래의 삶을 누릴 수 있는 재무관리 상태 (예: 표준생활비 × 25배의 순자산 확보)
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부자의 공식: 소득(Earning) + 지출(Spending) + 투자(Investing)
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소득(Earning): 단순한 ‘직장/직함’ 중심의 생계 유지 → 지속적 성장 기반의 사업/자산화로 전환 (Game-changing Business & Career Building)
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지출(Spending): 단순한 ‘욕구 지출’ 이 아닌, 지향하는 라이플 스타일에 부합하는“ 가치 지출(Value Spending)”로의 전환 → 필요/의미/우선순위에 따라 분별력 있는 소비
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투자(Investing): 합리적 투자 전략을 기반으로, 위험 대비 기대수익을 극대화하는 포트폴리오 운용 → 생애 주기에 따른 전략적 자산관리 필수
개인재무 서비스: 라이프사이클 맞춤형
개인재무서비스 (Personal Financial Service)의 라이프 사이클 맞춤형은 자기자본 축적을 목표로 하며, 대비 잉여소득 창출과 맞춤형 포트폴리오 관리를 중시합니다. 재무 상담을 통해를 설정하고, 재무 자문을 통해 합리적인 포트폴리오를 구성하여 자기자본 강화를 통한 행복한 삶을 추구하는 라이프사이클 서비스를 제공합니다.
라이프 사이클 연계 서비스
리빙리치는 부자의 삶을 위하여 자기자본(Equity Capital)를 축척을 목표로 하고 있고 이를 위하여 위험대비 잉여소득 창출과 기회/위험/레버리지
재무를 통한 합리적/맞춤형 포트폴리오 투자자산(Investment Asset)를 구축/관리 및 선순환 구조 확보에 중점을 두는 사업 패러다임을 제시/실천합니다.
재무상담으로 궁극적인 목표/방법(As-is)을 설정하고 재무자문을 통하여 합리적인 투자 포트폴리오를 구성/실행(As-shall-be)하며, 목표/니즈/우선순위를 맞는
재무설계를 프로세스를 통하여 자기자본 강화를 통한 행복한 삶을 확보를 궁극적인 목표를 달성(As-should-be)하는 라이프사이클 서비스를 제공합니다.
