기업연계 재무자문
Enterprise-Linked Financial Service
이는 기업과 임직원 모두의 삶의 질과 재무적 안정성을 함께 고려하는 통합형 재무 솔루션 모델입니다.이는 개인의 근로소득 기반이 되는 기업의 지속가능성과 재무 건전성을 함께 설계하는 구조로, 법인 자문(Enterprise Financial Service)과 개인 자문(Personal Financial Service)을 유기적으로 연결하여 고객의 생애 목표와 기업 경영 목표를 동시에 실현합니다.
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통합 CRM 기반의 전담 역할 체계: CRM (Client Relationship Manager)은 전문 HFA들과 협조하여 기업/개인의 금융/재무 니즈를 조율 하는 조직형 전문가
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위험관리 중심의 진단 리포트 체계 (RMCRC, Risk Management Checklist Report); 고객의 재무목표와 생애 이슈에 따라 항목을 정량·정성적으로 진단
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법인 중심 자문 서비스: 기업의 지속경영을 위한 전사적 위험관리 전략(ERM)과 리스크 파이낸싱 전략(Risk Financing Strategy)을 포함
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개인 중심 자문 서비스: (1) 기본 재무설계 (소득/지출, 자산/부채 구조), (2) 상황 중심의 맞춤 자문 (결혼, 출산, 은퇴, 상속 등), (3) 생애주기 재무설계 + 라이프스타일 코칭, (4) 퇴직연금(DB/DC/IRP) 설계 및 지속 실행 지원
Top-down 접근
법인고객의 비전/가치관 기준 전략/전술 접목
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기업 재무서비스의 중점은 기업고객이 직면하고 있는 기회/위험/레버리지 중심의 기업위험관리 (Enterprise Risk Management)를 식별/분석/전략수립 및 위험관리자(Risk Manager)의 집행 및 재무관리에 관한 서비스
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기업의 구체적 자산인 사업투자자산의 위험, 비구체적 자산인 인적/지적 자산의 위험 관리방안 제시/추천 서비스
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위험 관리자의 위험관리 선택 중, 위험이전, 보유라는 전략적 행동을 도와드리며 이을 위해 위험관리 체크리스트를 통하여 각각 보험, 투자관리, 재무위험 관리 설계하여 회사가 직면하고 있는 치명적위험, 중요한 위험, 일반위험을 각 재산위험, 인적위험, 배상책임위험별로 분류/추천
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기업고객의 가치관과 전략에 부합하는 근로자 복지제도 추천/실천 (퇴직연금, 우리사주, 사내근로복지기금, 선택적 복지, 근로자 지원 프로그램)
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핵심인력 관리 프로그램(핵심 인력사망/이직)인 이연보수제도/보험료분담제도를 통한 핵심인력 위험관리제도 구축, 경영평가성과급 퇴직연금 이전제도, 임직원의 은퇴교육프로그램을 제공하며 CEO 핵심임원 및 종업원들의 퇴직연금 운용 및 자산관리 관련 서비스
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기업 오너에게는 기업 및 가업승계 프로그램을 통하여 체계적이고 전략적인 접근 서비스 및 매각, M&A, 자산유동화 재무 서비스